#133 - Portefeuille Mai 2026 : Je continue à sous-performer le MSCI World
"Transparence totale, doutes et conviction : pourquoi le court terme importe peu quand on vise la qualité."
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💡 Le Radar Long Terme
“Le temps est l’ami des entreprises exceptionnelles et l’ennemi des médiocres.” Ce mois-ci, ma stratégie reste la même : ignorer le bruit et accumuler de la valeur.
Aujourd’hui, 93 % de mon patrimoine est investi sur les marchés, une exposition forte et assumée. Ma stratégie repose sur un trépied complémentaire : mon PEA (10%), mon CTO (23%) et mes PEE familiaux (60%).
L’un des piliers de ma croissance repose sur l’optimisation de l’épargne salariale. Je profite au maximum des abondements dès que possible : c’est un levier mathématique imparable pour booster la capitalisation sans effort supplémentaire (certains abondements atteignant les 300 % ! 🤩).
Ci-dessous la composition de l’épargne salariale avec de nombreux fonds (pas d’ETF éligible dans ce véhicule d’investissement) :
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📊 1. Performance vs Benchmark
Voici l’état des lieux de ma performance annualisée comparée au MSCI World depuis le lancement de mon portefeuille (le PEE est exclut afin de ne pas tenir compte des abondements) :
📈 Mon Portefeuille (PEA + CTO) : +18,47 %
🌍 Indice de Référence (MSCI World) : +22,58 %
Au global, je sous-performe mon indice de référence de près de 4 % par an désormais. Un écart qui grandit au fil des mois à cause de l’Europe notamment. La période reste trop courte pour en tirer des conclusions précises mais un point de vigilance est de mise.
L’analyse par poche :
PEA (Europe) : C’est le point de vigilance. Depuis 2025, la poche européenne tire la performance vers le bas. J’accentue mes efforts de sélection sur cette enveloppe, d’où la majorité de mes mouvements récents.
CTO (International) : À l’inverse, mon CTO continue de battre largement le MSCI World depuis mi-2024 (merci $GOOGL). Le moteur américain compense efficacement la lourdeur actuelle du Vieux Continent.
🍕 2. Composition du Patrimoine (PEA + CTO)
Voici la répartition actuelle de mes actifs boursiers hors PEE :
J’ai toujours mes premiers "Baggers" (titres ayant doublé de valeur) avec Alphabet ($GOOGL) et Clinica Baviera ($CBAV). Cela prouve que la patience sur des dossiers de qualité finit toujours par payer.
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🛒 3. Le mouvement du mois
Ce mois-ci, aucun mouvement à déclarer en anticipation d’une augmentation de capital chez TotalEnergies afin de profiter d’un nouvel abondement 🤑.
💰 4. Projection des Dividendes
Bien que les dividendes ne soient pas l’objectif principal de ma phase de capitalisation, ils constituent un levier psychologique et tactique essentiel. Recevoir du cash sans avoir à céder de titres permet de réallouer du capital sereinement.
Les dividendes de l’épargne salariale ne sont pas visibles étant donné qu’il s’agit de fonds qui réinvestissent automatiquement les dividendes 😉.
Voici l’état de ma rente passive en construction :
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🔭 5. Perspectives & Watchlist
Le marché actuel est nerveux, et c’est une excellente nouvelle pour l’investisseur de long terme. Entre les tensions géopolitiques persistantes et la volatilité induite par les annonces imprévisibles de l’administration Trump, la “peur” commence à se voir dans les cours de bourse.
Historiquement, c’est précisément dans ces moments de bruit médiatique intense que les valorisations redeviennent attractives pour les dossiers de grande qualité.
Ma stratégie pour les prochaines semaines :
Je ne cherche pas à deviner la prochaine annonce ou l’issue du conflit, mais j’exploite la volatilité pour renforcer des entreprises qui ont survécu à bien d’autres crises.
Ma Watchlist Premium (mise à jour la semaine dernière) contient 7 dossiers de haute qualité qui atteignent actuellement des niveaux d’entrée intéressants. Ce sont des entreprises avec des bilans solides, capables de traverser n’importe quelle tempête politique.
À la semaine prochaine 💸
Brice