#122 - Portefeuille Mars 2026 : -3,2% vs Benchmark | Pourquoi je reste serein 🧘‍♂️

Analyse de ma répartition d'actifs sur Baggr et focus sur mon mouvement du mois via IBKR 📈

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💡 Le Radar Long Terme

“Le temps est l’ami des entreprises exceptionnelles et l’ennemi des médiocres.” Ce mois-ci, ma stratégie reste la même : ignorer le bruit et accumuler de la valeur.

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📊 1. Performance vs Benchmark

Voici un état des lieux de ma performance annualisée comparée à mon indice de référence (le MSCI World) depuis le lancement de mon portefeuille.

• 📈 Mon Portefeuille : +12,75 %

• 🌍 Indice de Référence (MSCI World) : +16,08 %

Note : Pour rappel, 90 % de mon patrimoine est aujourd’hui investi sur les marchés financiers.

Depuis fin 2025 et ce début d’année 2026, l’écart se creuse au profit de l’indice. Cette sous-performance s’explique quasi exclusivement par mon PEA (actions européennes), qui traverse une zone de turbulences.

À l’inverse, mon CTO continue de surperformer largement le MSCI World depuis la mi-2024. C’est ici que l’on voit l’importance de la diversification géographique : le moteur américain compense la lourdeur actuelle du Vieux Continent. Je reste serein : la bourse est un marathon, pas un sprint de 100 mètres.

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🍕 2. Composition du Patrimoine

Voici la répartition actuelle de mes actifs boursiers :

Le point d’attention : On me parle souvent de GOOGL 0.00%↑ . Si sa performance a été excellente l’an dernier, ce n’est pourtant pas le premier contributeur de mon portefeuille. Cela prouve qu’il est possible de générer du rendement sans forcément posséder les dossiers “stars” dont tout le monde parle sur les réseaux sociaux.

Retrouvez l’intégralité de mon portefeuille en temps réel sur Baggr, mon outil de pilotage au quotidien.

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🛒 3. Le mouvement du mois

Ce mois-ci, j’ai pris une décision forte pour renforcer la résilience de mon PEA et réduire la volatilité opérationnelle de mon exposition globale.

• 🔴 Sortie partielle (-75 %) : Evolution AB. Je réduis drastiquement la voilure. Bien que le business soit bons, je souhaite limiter l’impact de la volatilité sectorielle sur mon capital global.

• 🟢 Nouvelle ligne : Robertet ($RBT). Je fais mon entrée sur ce leader mondial des arômes naturels. Une pépite familiale française dotée d’un “Moat” (avantage concurrentiel) que je juge hors norme.

Pourquoi cet arbitrage est-il crucial ?

Au-delà de l’affichage, c’est l’analyse financière qui dicte mes choix. Dans l’édition Premium, je décortique pour vous :

1. La Marge de Sécurité : Pourquoi le prix actuel offre un point d’entrée psychologiquement et mathématiquement intéressant.

2. Modèle DCF : Mes hypothèses conservatrices pour viser un rendement annuel de 10 à 15 %.

3. Le “LVMH des Arômes” : Pourquoi ce business est, selon moi, bien plus prévisible sur le long terme que la plupart des valeurs de croissance.

#117 - 🔄 Mouvement PEA : Pourquoi j'arbitre 75% d'une position pour une pépite familiale française

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💰 4. Projection des Dividendes

Bien que les dividendes ne soient pas l’objectif principal de ma phase de capitalisation, ils constituent un levier psychologique et tactique essentiel. Recevoir du cash sans avoir à céder de titres permet de réallouer du capital sereinement.

Voici l’état de ma rente passive en construction :

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🔭 5. Perspectives & Watchlist

Le marché actuel est nerveux, et c’est une excellente nouvelle pour l’investisseur de long terme. Entre les tensions géopolitiques persistantes et la volatilité induite par les annonces imprévisibles de l’administration Trump, la “peur” commence à se voir dans les cours de bourse.

Historiquement, c’est précisément dans ces moments de bruit médiatique intense que les valorisations redeviennent attractives pour les dossiers de grande qualité.

Ma stratégie pour les prochaines semaines :

Je ne cherche pas à deviner la prochaine annonce ou l’issue du conflit, mais j’exploite la volatilité pour renforcer des entreprises qui ont survécu à bien d’autres crises.

Ma Watchlist Premium (mise à jour la semaine dernière) contient 7 dossiers de haute qualité qui atteignent actuellement des niveaux d’entrée que je n’avais pas vus depuis des mois. Ce sont des entreprises avec des bilans solides, capables de traverser n’importe quelle tempête politique.

#120 - 7 forteresses financières pour Mars (PEA & CTO) 🇫🇷

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À la semaine prochaine 💸
Brice