#9 [Le Labo] - Performance Janvier 2022
Bonjour à tous !
J’espère que vous allez bien en ce début d'année 2022 mouvementé sur les marchés.
Un nouveau mois venant de s'écouler, il est déjà temps de faire un nouveau bilan mensuel des performances obtenues.
Pour celles et ceux venant tout juste d’arriver, n’hésitez pas à lire l’édition concernant le Lancement du Labo de Brice 😁.
Au menu, le bilan des performances obtenues pour le mois de Janvier pour les stratégies suivantes :
Stratégie Dividende
DCA sur Bitcoin
Staking Crypto.com (stratégie fermée)
Crowdfunding
Pierre-Papier (la petite nouvelle 💥)
Bourse
#1 Stratégie Dividende
Définition : Le dividende correspond à la part des bénéfices engendrés par une entreprise qui sont équitablement répartis entre les actionnaires, à hauteur du nombre d'actions possédées par chacun d'entre eux (source : journaldunet).
L’objectif de cette stratégie est de générer un revenus passif à l’aide des dividendes versés par les entreprises.
Stratégie :
Investir dans des entreprises de très grande qualité
Construire un portefeuille bien diversifié d'un point de vue sectoriel
Se concentrer sur la solidité du dividende de l'entreprise (dividende solide et croissant)
Conserver une approche long terme peu importe l'état du marché
Pour mettre en place cette stratégie, je vais utiliser le courtier Trade Republic, donc un compte-titre et non un PEA (pour le moment) car le marché Américain offre notamment un large choix d’actions dividende et ils sont en règle générale, versés trimestriellement, voire mensuellement, ce qui favorise l’effet boule de neige des intérêts composés.
Avantages Trade Republic
Interface mobile très simple
Vaste choix d’actions et d’ETF (+8500 actions et ETF)
Ajout facile des fonds via CB
Investissement programmé sans frais à partir de 10€
Propriétaire des actions
Fractions d’actions
Réinvestissement des dividendes à partir de 10€ seulement
Stratégie : Achat mensuel d’actions par part de 10€ et réinvestissement des dividendes dès que possible.
Résultat :
Date de début : 18/10/2021
Montant investi : 230€
Montant actuel : 230€
Dividende du mois : 0,22€
Dividende accumulé 2022 : 0,22€
Dividende accumulé 2021 : 0,48€
Performance : +0€ (+0%)
Vous pouvez suivre l’intégralité de mon portfolio ici 👉 Tableau de bord.
Ci-dessous, une vue partielle du tableau de bord pour le mois de Janvier 💥.
Egalement, une projection des dividendes annuels effectuée à partir de mon portfolio renseigné sur moning. En paramètres, une contribution mensuelle de 60€ avec un réinvestissement des dividendes afin de coller avec la stratégie du Labo. Vous remarquez l'effet grandissant des intérêts composés au fil du temps 😎.
A noter que ce mois-ci, j'ai clôturé toutes mes positions sur des entreprises françaises afin de les intégrer prochainement dans mon PEA (que je vais ajouter à la stratégie actuelle 💸).
Lorsque ceci est possible, il est préférable de privilégier le PEA afin de profiter de cette enveloppe fiscale, d'où le mix qui va être effectué très prochainement 😎.
Crypto
#1 DCA sur Bitcoin
Définition : Le DCA ou « Dollar Cost Averaging » est une stratégie d’investissement qui consiste à acheter une cryptomonnaie (ou un autre actif) pour la même somme en dollars (ou en €) à des intervalles réguliers et programmés à l’avance. Le but de ces achats périodiques à somme identique est de réduire le risque pris, sans se fier au cours de la devise (source : journaldunet).
L’objectif de cette stratégie est d’acheter chaque mois un petit peu de Bitcoin afin d’en accumuler un peu plus chaque mois.
Bitcoin étant pour moi la prochaine réserve de valeur puis la prochaine monnaie, bien que cet actif est très jeune et très volatile pour le moment (ceci n’est que mon avis personnel 🤐).
Pour se faire, je vais utiliser le service de stackinsat permettant d’automatiser mes achats mensuels et la livraison des Bitcoins directement dans mon wallet.
Les avantages d’utiliser stackinsat :
Plan Epargne Bitcoin très simple d’utilisation
Investissement programmé à partir de 10€
Livraison sur votre propre adresse Bitcoin
Frais très faible (moins élevé qu’un exchange)
Enregistré auprès de l’AMF en tant que PSAN
Stratégie : Achat mensuel de 10€ de Bitcoin.
Résultat :
Date de début : 05/10/2021
Montant investi : 50€ (dont 10€ de parrainage que je compte comme un achat)
Montant actuel : 37,74€
Bitcoin accumulé : 0,0011 BTC
Cours du Bitcoin : 33781€
Performance : -12,26€ (-24,5%)
#2 Staking
Définition : Le staking est le processus de détention de coins dans un portefeuille de cryptoactifs pour soutenir les opérations d'un réseau de blockchain. Les stakers sont rémunérés en échange de cette action (source : Just Mining).
L’objectif de cette stratégie est de générer un revenus passif tout en aidant une blockchain à fonctionner correctement à l’aide du processus de staking.
Pour l’instant, un seul projet est présent dans cette stratégie. Mais cela peut évoluer au fil du temps, de mes analyses, du marché et de ma capacité d’investissement.
Stratégie Crypto.com : Pour faire du staking avec le projet Crypto.com, je vais utiliser le wallet Defi Wallet de Crypto.com.
J'avais acheté 408,28 CRO pour un total de 74,56$ que j’ai mis en staking. Le rendement attendu est de 12,41% par an. Attention car le rendement évolue avec le temps.
La plupart des rewards obtenus seront restake (réinvestis) afin d’optimiser les fameux intérêts composés. Je ne compte pas acheter à nouveau du CRO, en revanche, étant utilisateur de la CB de Crypto.com (me permettant d’avoir du cashback en CRO sur mes achats de tous les jours), une petite partie du cashback ira dans le staking.
💥 Suite au récent pump du token de Crypto.com, j'ai décidé d'arrêter cette stratégie et de unstake les CRO mis en staking afin de prendre des profits (pour les réinvestir dans le Labo). Cette stratégie est donc arrêtée.
Résultat :
Date de début : 05/10/2021
Date de fin : 01/01/2022
Montant investi : 74,56$
Montant actuel : 255,32$
CRO accumulé : 442,1 CRO
Performance : +180,76$ (+242%)
Crowdfunding
Définition : Le crowdfunding (ou financement participatif) est un mécanisme qui a pour objectif de collecter les apports financiers d’un grand nombre de particuliers au moyen d’une plateforme Internet. L’objectif de cette collecte est le financement d’un projet. Ces projets peuvent concerner aussi bien l’immobilier, que l’art, ou encore l'agriculture, etc. (source Capital).
L’objectif de cette stratégie est de générer un revenus passif tout en participant à l'économie réelle. Ainsi, je souhaite financer des projets en tout genre. Allant de l'immobilier, aux énergies renouvelable, tout en m'arrêtant sur l'agriculture de demain etc..
Pour l'instant, j'ai démarré cette stratégie sur 2 plateformes et j'ai pu investir sur 7 projets mais je compte bien accélérer d'ici le deuxième semestre de l'année 2022 notamment.
Afin d'être correctement diversifié, je souhaite bien entendu augmenter le nombre de projets et de plateformes au fil du temps.
Stratégie : Participer à des projets de qualité chaque mois.
Résultat :
Date de début : 01/12/2021
Projet en cours : 7
Montant prêté : 90€
Intérêts reçus ce mois : 0,12€
Intérêts reçus en 2022 : 0,12€
A noter que vous pouvez utiliser et télécharger gratuitement le tableau de bord ci-dessous en allant directement sur le blog de Sebino, un excellent blog dédié au crowdfunding 😎.
Bonus que vous pouvez obtenir en passant via mes liens de parrainage :
👉 October, (20€ offert si vous déposez 500€) : Prêtez directement votre argent à des PME à partir de 20€
👉 La Premiere Brique (1% de rendement offert sur votre premier investissement) : Financer des projets immobiliers à partir de 1€
Pierre-Papier
Définition : La Pierre-Papier est un placement financier qui permet d’investir dans l’immobilier, sous forme de fonds ou de titres de sociétés. Autrement dit, l’acquéreur investit dans la pierre en achetant des parts ou actions de sociétés (dit Pierre-Papier) qui investissent dans l’immobilier, au lieu d’investir dans l’immobilier direct. On recense différentes natures de pierre-papier : SCPI, OPCI, SCI et SIIC qui sont basées sur le même principe : épargner dans la pierre à travers une société (source meilleurescpi.com).
L'objectif de cette stratégie est de générer un revenu passif à l'aide de l'immobilier mais sans avoir les inconvénients de la gestion locative.
Pour se faire, je souhaite donc intégrer à cette stratégie des SCPI sur divers secteurs et géographies via différents supports (en direct, en assurance-vie) ainsi que de l'immobilier tokénisé (via mon projet coup de coeur : RealT). A noter que les foncières cotées sont déjà intégrées dans la stratégie Dividende, elles ne seront donc pas comptabilisées une deuxième fois dans cette stratégie.
Pour l'instant, j'ai investi uniquement via de l'immobilier tokénisé, que j'intègre directement dans cette stratégie.
Stratégie : Investir régulièrement dans des parts de SCPI et des parts d'immobilier tokénisé.
Résultat :
Date de début : 01/01/2022
Montant investi : 541,96$
Montant actuel : 541,96$
Loyers du mois : 5,16$
Loyers accumulés en 2022 : 5,16$
Ci-dessous, une vue du tableau de bord actuel concernant l'immobilier tokénisé 💥
À vous !
Qu’avez-vous pensé de ce bilan ? Est-ce qu’il y a des stratégies que vous souhaiteriez voir dans le Labo ? Vous voulez faire profiter la communauté de ce Labo ? Vous pensez qu’il peut servir à quelqu’un ? Cliquez sur le petit Oui pour m'indiquer que vous avez aimé et partagez cette édition à quelqu’un.
Bonne lecture 💸
Et comme toujours…Soyez conscient des risques. Toute opération d’investissement comporte des risques de perte en capital. N’investissez jamais de l’argent dont vous pourriez avoir besoin rapidement 😊. Les informations présentées sur cette page, vous sont communiquées à titre purement informatif et ne constitue ni un conseil d’investissement, ni une offre de vente, ni une sollicitation d’achat. C’est un guide pour les curieux et les curieuses qui veulent se lancer dans des investissements ou simplement mieux gérer leurs finances perso. Il est toujours important de bien réfléchir et de croiser les données avant de se lancer 😉