#7 [Le Labo] - Performance Novembre 2021
Bonjour à tous !
J’espère que vous allez bien depuis notre dernière édition concernant la performance du mois d'Octobre du Labo !
Un nouveau mois venant de s'écouler, il est déjà temps de faire un nouveau bilan mensuel des performances obtenues.
Pour celles et ceux venant tout juste d’arriver, n’hésitez pas à lire l’édition concernant le Lancement du Labo de Brice 😁.
Au menu, le bilan des performances obtenues pour le mois de Novembre pour les stratégies suivantes :
Stratégie Dividende
Stratégie ETF (nouvelle stratégie)
DCA sur Bitcoin
Staking Crypto.com (stratégie en cours de fermeture)
Bourse
#1 Stratégie Dividende
Définition : Le dividende correspond à la part des bénéfices engendrés par une entreprise qui sont équitablement répartis entre les actionnaires, à hauteur du nombre d'actions possédées par chacun d'entre eux (source : journaldunet).
L’objectif de cette stratégie est de générer un revenus passif à l’aide des dividendes versés par les entreprises.
Stratégie :
Investir dans des entreprises de très grande qualité
Construire un portefeuille bien diversifié d'un point de vue sectoriel
Se concentrer sur la solidité du dividende de l'entreprise (dividende solide et croissant)
Conserver une approche long terme peu importe l'état du marché
Pour mettre en place cette stratégie, je vais utiliser le courtier Trade Republic, donc un compte-titre et non un PEA car le marché Américain offre notamment un large choix d’actions dividende et ils sont en règle générale, versés trimestriellement, voire mensuellement, ce qui favorise l’effet boule de neige des intérêts composés.
Avantages Trade Republic
Interface mobile très simple
Vaste choix d’actions et d’ETF (+8500 actions et ETF)
Ajout facile des fonds via CB
Investissement programmé sans frais à partir de 10€
Propriétaire des actions
Fractions d’actions
Réinvestissement des dividendes à partir de 10€ seulement
Stratégie : Achat mensuel d’actions par part de 10€ et réinvestissement des dividendes dès que possible.
Résultat :
Date de début : 18/10/2021
Montant investi : 120€
Montant actuel : 121€
Dividende du mois : 0,16€
Dividende accumulé 2021 : 0,16€
Performance : +1€ (+0,83%)
Vous pouvez suivre l’intégralité de mon portfolio ici 👉 Tableau de bord.
Ci-dessous, une vue partielle du tableau de bord avec le calendrier des dividendes versé sur le mois de Novembre 💥.
Egalement, une projection des dividendes annuels effectuée à partir de mon portfolio renseigné sur moning. En paramètres, une contribution mensuelle de 60€ avec un réinvestissement des dividendes afin de coller avec la stratégie du Labo. Vous remarquez l'effet grandissant des intérêts composés au fil du temps 😎.
Les ordres du mois de Décembre seront exécutés le 02/12. Ils seront donc intégrés sur la tableau de bord dès qu'ils seront exécutés 😎.
Mais pour vous éviter d'attendre la mise à jour du portfolio, ci-dessous les 6 ordres en attente d'exécution :
UPS - 10€
Nike - 10€
McDonald's - 10€
JPMorgan Chase - 10€
BlackRock - 10€
Air Liquide - 10€
#2 Stratégie ETF
Les ETF sont des fonds indiciels cotés en continu et négociés en bourse de la même façon qu’une action. Quelle que soit la gestion mise en place, ils ont tous le même objectif : répliquer à la hausse et à la baisse l’évolution du sous-jacent (indice ou actifs). Par exemple, si vous achetez un ETF sur indice CAC 40 et que l’indice CAC 40 baisse, la valeur de votre ETF baissera dans la même proportion. (source : AMF).
L’objectif de cette stratégie est de faire croître mon patrimoine en suivant le marché, l'économie mondiale à l’aide des ETF.
Stratégie :
Investir dans des ETF capitalisant (Acc) à réplication Physique pour payer les impôts uniquement si je vends
Construire un portefeuille très diversifié (sectoriel, géographie, taille d'entreprise)
Conserver une approche long terme peu importe l'état du marché
Pour mettre en place cette stratégie, je vais utiliser le courtier Trade Republic, donc un compte-titre et non un PEA car je souhaite utiliser uniquement des ETF optant pour une réplication physique. Afin d'optimiser l'effet boule de neige, j'opte pour des ETF capitalisant afin de ne devoir payer des impôts que si je vends et non chaque année.
Avantages Trade Republic
Interface mobile très simple
Vaste choix d’actions et d’ETF (+8500 actions et ETF)
Ajout facile des fonds via CB
Investissement programmé sans frais à partir de 10€
Propriétaire des actions
Fractions d’actions
Réinvestissement des dividendes à partir de 10€ seulement
Stratégie : Achat mensuel d’ETF pour un total de 50€ sur les 4 ETF présents dans la liste juste en dessous.
Résultat :
Date de début : 02/12/2021
Montant investi : 0€
Montant actuel : 0€
Performance : +0€ (+0%)
Vous pouvez suivre l’intégralité de mon portfolio ici dès que les ordres seront passés 👉 Tableau de bord.
Les ordres du mois de Décembre seront exécutés le 02/12 😎.
Mais pour vous éviter d'attendre la mise à jour du portfolio, ci-dessous les 4 ordres en attente d'exécution :
Core MSCI World USD (Acc) - 20€
Core S&P 500 USD (Acc) - 10€
Core MSCI EM IMI USD (Acc) - 10€
MSCI World Small Cap USD (Acc) - 10€
Crypto
#1 DCA sur Bitcoin
Définition : Le DCA ou « Dollar Cost Averaging » est une stratégie d’investissement qui consiste à acheter une cryptomonnaie (ou un autre actif) pour la même somme en dollars (ou en €) à des intervalles réguliers et programmés à l’avance. Le but de ces achats périodiques à somme identique est de réduire le risque pris, sans se fier au cours de la devise (source : journaldunet).
L’objectif de cette stratégie est d’acheter chaque mois un petit peu de Bitcoin afin d’en accumuler un peu plus chaque mois.
Bitcoin étant pour moi la prochaine réserve de valeur puis la prochaine monnaie, bien que cet actif est très jeune et très volatile pour le moment (ceci n’est que mon avis personnel 🤐).
Pour se faire, je vais utiliser le service de stackinsat permettant d’automatiser mes achats mensuels et la livraison des Bitcoins directement dans mon wallet.
Les avantages d’utiliser stackinsat :
Plan Epargne Bitcoin très simple d’utilisation
Investissement programmé à partir de 10€
Livraison sur votre propre adresse Bitcoin
Frais très faible (moins élevé qu’un exchange)
Enregistré auprès de l’AMF en tant que PSAN
Stratégie : Achat mensuel de 10€ de Bitcoin.
Résultat :
Date de début : 05/10/2021
Montant investi : 20€
Montant actuel : 20,74€
Bitcoin accumulé : 0,00040893 BTC
Cours du Bitcoin : 50727€
Performance : +0,74€ (+3,7%)
#2 Staking
Définition : Le staking est le processus de détention de coins dans un portefeuille de cryptoactifs pour soutenir les opérations d'un réseau de blockchain. Les stakers sont rémunérés en échange de cette action (source : Just Mining).
L’objectif de cette stratégie est de générer un revenus passif tout en aidant une blockchain à fonctionner correctement à l’aide du processus de staking.
Pour l’instant, un seul projet est présent dans cette stratégie. Mais cela peut évoluer au fil du temps, de mes analyses, du marché et de ma capacité d’investissement.
Stratégie Crypto.com : Pour faire du staking avec le projet Crypto.com, je vais utiliser le wallet Defi Wallet de Crypto.com.
J'avais acheté 408,28 CRO pour un total de 74,56$ que j’ai mis en staking. Le rendement attendu est de 12,41% par an. Attention car le rendement évolue avec le temps.
La plupart des rewards obtenus seront restake (réinvestis) afin d’optimiser les fameux intérêts composés. Je ne compte pas acheter à nouveau du CRO, en revanche, étant utilisateur de la CB de Crypto.com (me permettant d’avoir du cashback en CRO sur mes achats de tous les jours), une petite partie du cashback ira dans le staking.
💥 Suite au récent pump du token de Crypto.com, j'ai décidé d'arrêter cette stratégie et de unstake les CRO mis en staking afin de prendre des profits (pour les réinvestir dans le Labo). Cette stratégie sera donc arrêtée dès que j'aurai revendu la crypto.
Actuellement, celle-ci est encore bloquée pendant 21 jours à cause de la période de unbonding de 28 jours propre à la blockchain de Crypto.com.
Résultat :
Date de début : 05/10/2021
Montant investi : 74,56$
Montant actuel : 302,76$
CRO accumulé : 433,03 CRO
Performance : +228,2$ (+306%)
À vous !
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Bonne lecture 💸
Et comme toujours…Soyez conscient des risques. Toute opération d’investissement comporte des risques de perte en capital. N’investissez jamais de l’argent dont vous pourriez avoir besoin rapidement 😊. Les informations présentées sur cette page, vous sont communiquées à titre purement informatif et ne constitue ni un conseil d’investissement, ni une offre de vente, ni une sollicitation d’achat. C’est un guide pour les curieux et les curieuses qui veulent se lancer dans des investissements ou simplement mieux gérer leurs finances perso. Il est toujours important de bien réfléchir et de croiser les données avant de se lancer 😉