#10 [Le Labo] - Performance Février 2022
Bonjour à tous !
J’espère que vous allez bien en ce début d'année 2022 mouvementé sur les marchés, notamment liés aux récents événements en Ukraine.
Nous approchons désormais les 200 abonnés fidèles à suivre cette aventure afin de nettoyer et de faire briller nos finances 👌.
Un grand merci à toutes et à tous pour vos retours et partages.
Un nouveau mois venant de s'écouler, il est déjà temps de faire un nouveau bilan mensuel de l'évolution du patrimoine ainsi que des performances obtenues.
Pour celles et ceux venant tout juste d’arriver, n’hésitez pas à lire l’édition concernant le Lancement du Labo de Brice 😁.
Au menu, le bilan des performances obtenues pour le mois de Février pour les stratégies suivantes :
Stratégie Dividende
DCA sur Bitcoin
Crowdfunding
Pierre-Papier
Startup / Private equity (la petite nouvelle 💥)
Avant de rentrer dans les détails de chaque stratégie, je vous propose une vue globale du patrimoine du Labo avec les différentes répartitions et allocation d'actifs. Egalement, on fera un rapide état des lieux des revenus passifs obtenus au cours du mois par répartition.
Patrimoine
Ci-dessus, on peut voir le patrimoine brut et net du Labo qui s'élève à 1182€. Egalement, on peut suivre son évolution au cours du mois, avec notamment une forte volatilité. Ceci étant due à une allocation d'actif assez risqué (selon mon point de vue).
D'ailleurs, ci-dessous, la répartition d'actifs actuelle du patrimoine du Labo associés aux objectifs visés (Spoil : Vous noterez des classes d'actifs non évoqués dans les stratégies du Labo 👀) :
💰 Bourse : 21% (🎯 30%)
🏢 Immobilier : 41% (🎯 20%)
💻 Crowdfunding : 8% (🎯 20%)
💎 Crypto : 10% (🎯 10%)
🚀 Startup / Private Equity : 20% (🎯 5%)
🍷 Vin : 0% (🎯 5%)
⌚ Montre : 0% (🎯 5%)
⛏ Métaux précieux : 0% (🎯 5%)
Revenus passifs
Depuis 2022, on peut voir une nette augmentation des revenus passifs par rapport à 2021, ceci étant due essentiellement à l'ajout de la stratégie Pierre-Papier en début d'année 2022.
On peut d'ailleurs voir que 90% des revenus passifs proviennent de cette stratégie.
L'objectif du Labo est d'augmenter régulièrement les revenus passifs obtenus mais aussi de les diversifier le plus possible. Il faudra donc rééquilibrer cette répartition qui ne l'est pas du tout aujourd'hui.
Bourse
#1 Stratégie Dividende
Définition : Le dividende correspond à la part des bénéfices engendrés par une entreprise qui sont équitablement répartis entre les actionnaires, à hauteur du nombre d'actions possédées par chacun d'entre eux (source : journaldunet).
L’objectif de cette stratégie est de générer un revenus passif à l’aide des dividendes versés par les entreprises.
Stratégie :
Investir dans des entreprises de très grande qualité
Construire un portefeuille bien diversifié d'un point de vue sectoriel
Se concentrer sur la solidité du dividende de l'entreprise (dividende solide et croissant)
Conserver une approche long terme peu importe l'état du marché
Pour mettre en place cette stratégie, je vais utiliser le courtier Trade Republic, donc un compte-titre et non un PEA (pour le moment) car le marché Américain offre notamment un large choix d’actions dividende et ils sont en règle générale, versés trimestriellement, voire mensuellement, ce qui favorise l’effet boule de neige des intérêts composés.
Avantages Trade Republic
Interface mobile très simple
Vaste choix d’actions et d’ETF (+8500 actions et ETF)
Ajout facile des fonds via CB
Investissement programmé sans frais à partir de 10€
Propriétaire des actions
Fractions d’actions
Réinvestissement des dividendes à partir de 10€ seulement
Stratégie : Achat mensuel d’actions par part de 10€ et réinvestissement des dividendes dès que possible.
Résultat :
Date de début : 18/10/2021
Montant investi : 250€
Montant actuel : 253€
Dividende du mois : 0,26€
Dividende accumulé 2022 : 0,48€
Dividende accumulé 2021 : 0,48€
Performance : +3€ (+1,18%)
Vous pouvez suivre l’intégralité de mon portfolio ici 👉 Tableau de bord.
Ci-dessous, une vue partielle du tableau de bord pour le mois de Janvier 💥.
A noter que le mois dernier, j'ai clôturé toutes mes positions sur des entreprises françaises afin de les intégrer prochainement dans mon PEA au cours du mois de mars (que je vais ajouter à la stratégie actuelle et que je vais utiliser également pour une nouvelle stratégie 💸).
Lorsque ceci est possible, il est préférable de privilégier le PEA afin de profiter de cette enveloppe fiscale, d'où le mix qui va être effectué très prochainement 😎.
Crypto
#1 DCA sur Bitcoin
Définition : Le DCA ou « Dollar Cost Averaging » est une stratégie d’investissement qui consiste à acheter une cryptomonnaie (ou un autre actif) pour la même somme en dollars (ou en €) à des intervalles réguliers et programmés à l’avance. Le but de ces achats périodiques à somme identique est de réduire le risque pris, sans se fier au cours de la devise (source : journaldunet).
L’objectif de cette stratégie est d’acheter chaque mois un petit peu de Bitcoin afin d’en accumuler un peu plus chaque mois.
Bitcoin étant pour moi la prochaine réserve de valeur puis la prochaine monnaie, bien que cet actif est très jeune et très volatile pour le moment (ceci n’est que mon avis personnel 🤐).
Pour se faire, je vais utiliser le service de stackinsat permettant d’automatiser mes achats mensuels et la livraison des Bitcoins directement dans mon wallet.
Les avantages d’utiliser stackinsat :
Plan Epargne Bitcoin très simple d’utilisation
Investissement programmé à partir de 10€
Livraison sur votre propre adresse Bitcoin
Frais très faible (moins élevé qu’un exchange)
Enregistré auprès de l’AMF en tant que PSAN
Stratégie : Achat mensuel de 10€ de Bitcoin.
Résultat :
Date de début : 05/10/2021
Montant investi : 60€ (dont 10€ de parrainage que je compte comme un achat)
Montant actuel : 48,77€
Bitcoin accumulé : 0,0014 BTC
Cours du Bitcoin : 34732€
Performance : -11,23€ (-18,7%)
Crowdfunding
Définition : Le crowdfunding (ou financement participatif) est un mécanisme qui a pour objectif de collecter les apports financiers d’un grand nombre de particuliers au moyen d’une plateforme Internet. L’objectif de cette collecte est le financement d’un projet. Ces projets peuvent concerner aussi bien l’immobilier, que l’art, ou encore l'agriculture, etc. (source Capital).
L’objectif de cette stratégie est de générer un revenus passif tout en participant à l'économie réelle. Ainsi, je souhaite financer des projets en tout genre. Allant de l'immobilier, aux énergies renouvelable, tout en m'arrêtant sur l'agriculture de demain etc..
Pour l'instant, j'ai démarré cette stratégie sur 3 plateformes et j'ai pu investir sur 9 projets mais je compte bien accélérer d'ici le deuxième semestre de l'année 2022 notamment. J'ai donc ajouté une nouvelle plateforme au cours du mois.
Afin d'être correctement diversifié, je souhaite bien entendu augmenter le nombre de projets et de plateformes au fil du temps.
Stratégie : Participer à des projets de qualité chaque mois.
Résultat :
Date de début : 01/12/2021
Projet en cours : 9
Montant prêté : 110€
Intérêts reçus ce mois : 0,14€
Intérêts reçus en 2022 : 0,26€
Ci-dessous, une vue plus détaillée du tableau de bord qui me permet de suivre mes projets plateforme par plateforme.
A noter que vous pouvez utiliser et télécharger gratuitement le tableau de bord ci-dessous en allant directement sur le blog de Sebino, un excellent blog dédié au crowdfunding 😎.
Bonus que vous pouvez obtenir en passant via mes liens de parrainage :
👉 October, (20€ offert si vous déposez 500€) : Prêtez directement votre argent à des PME à partir de 20€
👉 La Premiere Brique (1% de rendement offert sur votre premier investissement) : Financer des projets immobiliers à partir de 1€
👉 Enerfip (15€ de bienvenue et 1% de l'ensemble de tes investissements lors des 6 semaines suivant ton inscription) avec le code BT28PARRAIN : Financer la transition énergétique à partir de 10€
Pierre-Papier
Définition : La Pierre-Papier est un placement financier qui permet d’investir dans l’immobilier, sous forme de fonds ou de titres de sociétés. Autrement dit, l’acquéreur investit dans la pierre en achetant des parts ou actions de sociétés (dit Pierre-Papier) qui investissent dans l’immobilier, au lieu d’investir dans l’immobilier direct. On recense différentes natures de pierre-papier : SCPI, OPCI, SCI et SIIC qui sont basées sur le même principe : épargner dans la pierre à travers une société (source meilleurescpi.com).
L'objectif de cette stratégie est de générer un revenu passif à l'aide de l'immobilier mais sans avoir les inconvénients de la gestion locative.
Pour se faire, je souhaite donc intégrer à cette stratégie des SCPI sur divers secteurs et géographies via différents supports (en direct, en assurance-vie) ainsi que de l'immobilier tokénisé (via mon projet coup de coeur : RealT). A noter que les foncières cotées sont déjà intégrées dans la stratégie Dividende, elles ne seront donc pas comptabilisées une deuxième fois dans cette stratégie.
Pour l'instant, j'ai investi uniquement via de l'immobilier tokénisé, que j'intègre directement dans cette stratégie.
Stratégie : Investir régulièrement dans des parts de SCPI et des parts d'immobilier tokénisé.
Résultat :
Date de début : 01/01/2022
Montant investi : 549,43$
Montant actuel : 549,43$
Loyers du mois : 4,15$
Loyers accumulés en 2022 : 9,31$
Ci-dessous, une vue du tableau de bord actuel concernant l'immobilier tokénisé 💥
Startup / Private equity
Le private equity est une classe d'actif alternative au placements boursiers ; il permet de financer les startups, les TPE et les PME ; les perspectives de gains sont importantes, cependant s'agissant d'entreprises de petites tailles, les risques de pertes sont, eux aussi, importants (source : blog.nalo.fr).
L'objectif de cette stratégie est d'effectuer une plus-value en investissant dans des startups à des stades plus ou moins avancés (Série A, Série B etc...).
Pour appliquer cette stratégie, j'utilise essentiellement la plateforme Crowdcube qui permet d'investir dans des startups à partir de 10€ seulement. Des entreprises comme Revolut, Citymapper ou encore Curve sont passées par cette plateforme.
J'ai également utilisé une fois la plateforme Stokr qui permet d'investir avec de la crypto (en plus des €) et tokénise les actifs financiers via des security token.
Enfin, pour des startups plus matures (on parle souvent de licorne), je me suis inscrits sur Caption pour investir dans des entreprises comme Ledger par exemple. Seul inconvénient, le ticket d'entrée est de 2000€ sur cette plateforme.
Stratégie : Achat régulier de parts de startup.
Résultat :
Date de début : 01/01/2021
Montant investi : 233€
Montant actuel : 233€
Nb startup : 9
Exit effectué : 0
À vous !
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Bonne lecture 💸
Et comme toujours…Soyez conscient des risques. Toute opération d’investissement comporte des risques de perte en capital. N’investissez jamais de l’argent dont vous pourriez avoir besoin rapidement 😊. Les informations présentées sur cette page, vous sont communiquées à titre purement informatif et ne constitue ni un conseil d’investissement, ni une offre de vente, ni une sollicitation d’achat. C’est un guide pour les curieux et les curieuses qui veulent se lancer dans des investissements ou simplement mieux gérer leurs finances perso. Il est toujours important de bien réfléchir et de croiser les données avant de se lancer 😉